Een infrastructuurproject kan contractueel volledig voorbereid zijn en toch niet starten wanneer een vereiste bankgarantie ontbreekt. Voor aannemers, projectontwikkelaars, infrastructuurbedrijven en projectsponsors kan dit betekenen dat een ondertekend contract, een duidelijke betalingsstructuur en een concreet project nog niet voldoende zijn om aan de contractvoorwaarden te voldoen. De huisbank kan de gewenste garantie bijvoorbeeld niet verstrekken vanwege beschikbare kredietruimte, bestaande verplichtingen, zekerheidsvereisten of de structuur van het project. In dat geval is een bredere financieringsbenadering nodig.
Bear Capital Ventures Limited faciliteert financieringsstructuren rond concrete projecten, contracten en garantiebehoeften, waarbij de bankgarantie kan worden afgestemd op de bredere financieringsbehoefte van het infrastructuurproject.
Klaar om financiering te regelen?
Bespreek uw financieringsbehoefte met onze specialisten en verken een financieringsstructuur die aansluit bij uw doelstellingen.
Wanneer een infrastructuurproject vastloopt door een ontbrekende bankgarantie
Een bankgarantie kan een contractuele voorwaarde zijn voordat werkzaamheden, leveringen of betalingen daadwerkelijk kunnen beginnen. Dit komt bijvoorbeeld voor bij bouw- en infrastructuurcontracten, uitvoeringsverplichtingen, vooruitbetalingen, onderhoudscontracten en internationale projecten.
Het probleem ontstaat wanneer de onderneming wel over een concreet contract beschikt, maar de huisbank de vereiste garantie niet kan verstrekken. Daardoor kan een project vertraging oplopen terwijl de commerciële basis al aanwezig is.
Voor de onderneming gaat het dan niet alleen om het verkrijgen van een garantie. De belangrijkste vraag is hoe de garantie past binnen de totale transactiestructuur en eventuele aanvullende financieringsbehoefte.
Heeft uw infrastructuurproject al een contract maar ontbreekt de vereiste financiële zekerheid? Bear Capital Ventures Limited kan de beschikbare project- en contractinformatie gebruiken om mogelijke financierings- en garantiestructuren te bespreken.
Waarom kan de huisbank geen bankgarantie verstrekken?
Een huisbank kan om verschillende commerciële of krediettechnische redenen besluiten een bepaalde bankgarantie niet te verstrekken. Denk aan bestaande kredietfaciliteiten, beperkte kredietruimte, zekerheidsvereisten, de omvang van de garantie, de looptijd of de internationale kenmerken van de transactie.
Dat betekent niet automatisch dat het onderliggende project geen financieringsperspectief heeft. De financierbaarheid moet worden bekeken vanuit de volledige transactie: het contract, de begunstigde, de betalingsvoorwaarden, de projectcashflow, de financiële positie van de onderneming en de beschikbare zekerheden.
Voor een aannemer of projectontwikkelaar is het daarom belangrijk om de afwijzing van één financieringsroute niet te verwarren met een definitief oordeel over de financierbaarheid van het project.
Welke informatie bepaalt de juiste bankgarantiestructuur?
Bij een bankgarantie voor infrastructuurprojecten zijn de exacte contractvoorwaarden essentieel.
Belangrijke informatie omvat onder meer:
- De contractwaarde
- Het vereiste garantiebedrag
- De begunstigde
- Het doel van de garantie
- De gewenste looptijd
- De valuta
- De vereiste formulering
- De contractuele voorwaarden
- De projectlocatie
- Het betalingsschema
- De uitvoeringsplanning
- De verwachte projectcashflow
- Beschikbare zekerheden
- Bestaande financieringen
- Eventuele aanvullende financieringsbehoefte
Een bankgarantie voor een bouwcontract kan bijvoorbeeld andere voorwaarden hebben dan een garantie voor een vooruitbetaling of een internationale uitvoeringsverplichting.
Daarom moet de garantie worden afgestemd op de daadwerkelijke verplichting waarvoor de contractuele wederpartij zekerheid verlangt.
Een bankgarantie is niet hetzelfde als projectfinanciering
Een belangrijk onderscheid is dat een bankgarantie financiële zekerheid biedt, maar niet automatisch hetzelfde is als beschikbaar bouw- of werkkapitaal.
Een infrastructuurproject kan bijvoorbeeld een garantie van een bepaald bedrag nodig hebben om aan een contractvoorwaarde te voldoen, terwijl daarnaast geld nodig is voor personeel, materialen, apparatuur, onderaannemers, transport en projectmobilisatie.
In dat geval kan naast de garantie een bredere financieringsstructuur nodig zijn, bijvoorbeeld:
- Werkkapitaalfinanciering
- Projectfinanciering
- Contractfinanciering
- Handelsfinanciering
- Leveranciersfinanciering
- Financiering van apparatuur en materialen
- Gestructureerde financiering
Dit onderscheid is belangrijk voor ondernemingen die verwachten dat een bankgarantie op zichzelf de volledige financieringsbehoefte oplost.
Klaar om financiering te regelen?
Bespreek uw financieringsbehoefte met onze specialisten en verken een financieringsstructuur die aansluit bij uw doelstellingen.
Wanneer kan een Stand-by kredietbrief relevant zijn?
Bij bepaalde internationale of grotere transacties kan een stand-by kredietbrief voor infrastructuurprojecten onderdeel worden van de financiële structuur.
Een Bank Guarantee en een stand-by kredietbrief kunnen in bepaalde commerciële omstandigheden vergelijkbare functies vervullen, maar ze zijn niet automatisch uitwisselbaar. De contractuele vereisten, begunstigde, looptijd, formulering en onderliggende verplichting bepalen welke vorm van financiële zekerheid mogelijk passend is.
De eerste stap is daarom altijd vaststellen wat de contractuele wederpartij precies verlangt. Een andere vorm van zekerheid aanbieden heeft weinig waarde wanneer deze niet voldoet aan de voorwaarden van het contract.
Wat als naast de garantie ook financiering nodig is?
Bij veel infrastructuurprojecten is de garantie slechts één onderdeel van de totale kapitaalbehoefte.
Een onderneming kan bijvoorbeeld een contract hebben ter waarde van een bepaald bedrag, maar vóór de eerste betaling al aanzienlijke uitgaven moeten doen. Denk aan de aanschaf van materialen, voorschotten aan leveranciers, inzet van materieel, onderaannemers, transport en personeelskosten.
Wanneer een infrastructuurproject aanvullende financiering nodig heeft, moet de financieringsstructuur daarom niet alleen de garantie, maar ook de timing van inkomsten en uitgaven bekijken.
De betalingsmomenten in het contract zijn hierbij bijzonder belangrijk. Een project met duidelijke mijlpaalbetalingen kan een ander financieringsprofiel hebben dan een project waarbij betaling pas na volledige oplevering plaatsvindt.
Bear Capital Ventures Limited en de bredere financieringsstructuur
Wanneer de huisbank de gewenste garantie niet kan verstrekken, kan Bear Capital Ventures Limited een bredere financieringsbenadering faciliteren rond het concrete project en de onderliggende contractuele verplichting.
Bear Capital Ventures Limited faciliteert structuren die, afhankelijk van de transactie, kunnen bestaan uit bankgarantie financiering, stand-by kredietbrief, handelsfinanciering, werkkapitaalfinanciering, projectfinanciering of andere vormen van gestructureerde financiering.
De juiste structuur wordt niet bepaald door één financieel product. Het project, contract, garantiebedrag, de looptijd, begunstigde, cashflow, financiële positie, zekerheden en aanvullende kapitaalbehoefte moeten gezamenlijk worden bekeken.
Voor een onderneming betekent dit dat de financieringsvraag kan worden benaderd vanuit de daadwerkelijke commerciële transactie in plaats van uitsluitend vanuit de vraag welke garantie de huisbank kan verstrekken.
Welke documenten zijn nodig om de financieringsbehoefte te bespreken?
Een gerichte financieringsbespreking begint met concrete informatie over het project.
Bij voorkeur beschikt de onderneming over:
- Het onderliggende contract
- Contractwaarde
- Projectlocatie
- Gegevens van de begunstigde
- Vereist garantiebedrag
- Valuta
- Gewenste looptijd
- Doel van de garantie
- Vereiste voorwaarden of formulering
- Betalingsschema
- Project- en bouwplanning
- Verwachte cashflow
- Jaarrekening- en bedrijfsinformatie
- Beschikbare zekerheden
- Bestaande financieringen
- Aanvullende financieringsbehoefte
Met deze informatie kan Bear Capital Ventures Limited de commerciële structuur beter begrijpen en mogelijke financieringsroutes bespreken die aansluiten op de specifieke vereisten van de transactie.
Klaar om financiering te regelen?
Bespreek uw financieringsbehoefte met onze specialisten en verken een financieringsstructuur die aansluit bij uw doelstellingen.
Van een ontbrekende garantie naar een financieringsstructuur
Een infrastructuurproject hoeft niet opnieuw te worden opgebouwd omdat één onderdeel van de financieringsstructuur ontbreekt. Wanneer het contract, de verplichtingen, de cashflow en de financieringsbehoefte duidelijk zijn, kan worden onderzocht hoe de verschillende financiële componenten met elkaar kunnen worden verbonden.
Voor ondernemingen die zoeken naar alternatieve bankgarantie voor aannemers is vooral belangrijk dat niet alleen naar het garantiebedrag wordt gekeken, maar naar de volledige commerciële context.
Heeft uw onderneming een concreet infrastructuurcontract, maar kan de huisbank de vereiste bankgarantie niet verstrekken?
Bespreek uw financieringsbehoefte met Bear Capital Ventures Limited.
Deel de belangrijkste gegevens over het contract, de begunstigde, het vereiste garantiebedrag, de looptijd, de projectplanning, de verwachte cashflow en eventuele aanvullende financieringsbehoefte. Bear Capital Ventures Limited kan vervolgens mogelijke financierings- en garantiestructuren bespreken, afhankelijk van de beoordeling van de transactie en beschikbare financieringsmogelijkheden.
Veelgestelde vragen over bankgaranties voor infrastructuurprojecten
1. Kan een infrastructuurproject financiering krijgen als de huisbank geen bankgarantie verstrekt?
Dat kan afhankelijk zijn van de volledige transactiestructuur. De mogelijkheid hangt onder meer af van het contract, garantievereisten, projectcashflow, financiële positie, zekerheden en beschikbare financieringsmogelijkheden.
2. Kan een bankgarantie worden gebruikt voor een bouw- of infrastructuurcontract?
Ja. Een bankgarantie kan worden gebruikt als financiële zekerheid voor bepaalde contractuele verplichtingen. De exacte voorwaarden, het bedrag, de looptijd en de begunstigde moeten aansluiten bij het onderliggende contract.
3. Is een bankgarantie hetzelfde als projectfinanciering?
Nee. Een bankgarantie biedt financiële zekerheid aan een contractuele wederpartij, terwijl projectfinanciering bedoeld is om de financieringsbehoefte van het project zelf te ondersteunen. Beide kunnen onderdeel zijn van dezelfde bredere structuur.
4. Kan een stand-by kredietbrief worden gebruikt wanneer een bankgarantie nodig is?
Dat hangt af van de contractuele vereisten. Een stand-by kredietbrief kan in bepaalde transacties een vergelijkbare functie hebben, maar is niet automatisch een vervanging voor een bankgarantie. De begunstigde en contractvoorwaarden zijn bepalend.
5. Kan Bear Capital Ventures Limited een financieringsstructuur voor een infrastructuurproject faciliteren?
Ja. Bear Capital Ventures Limited faciliteert financieringsstructuren voor concrete projecten en contractuele financieringsbehoeften. Afhankelijk van de transactie kunnen bankgarantie, stand-by kredietbrief, handelsfinanciering, werkkapitaalfinanciering, projectfinanciering en andere gestructureerde oplossingen onderdeel van de structuur zijn, onder voorbehoud van transactiebeoordeling en beschikbare financiering.
Geschreven door Bear Capital Ventures Limited
Bear Capital Ventures Limited biedt praktische inzichten in internationale financiering, handelsfinanciering, bedrijfsfinanciering, gestructureerde financiering en internationale kapitaalmarkten. Onze content behandelt financieringsoplossingen zoals bankgaranties, stand-by kredietbrieven, kredietbrief-financiering, werkkapitaal financiering, handelsfinanciering en projectfinanciering. Daarmee helpen we bedrijven en projectsponsors hun financieringsmogelijkheden beter te begrijpen bij internationale handel, bedrijfsuitbreiding en groeiplannen.
Neem contact met ons op
Vul het onderstaande formulier in en we nemen zo snel mogelijk contact met u op.